一文尽知2016年银行业十件大事,五问银行家

摘要:3月13日,央行发布的2月份金融市场运行情况报告显示,当月地方政府债券托管余额为10.6万亿元,信贷资产支持证券托管余额为6100.2亿元。
2月份,债券市场共发行各类债券2.7万亿元。其中,国债发行1700亿元,金融债券发行2786亿元,公司信用类债券发行2037.8亿...

摘要:2016年, 中国银行
业金融机构境内外本外币资产总额首度突破200万亿元。与此同时,在不良贷款上升、息差收窄、投资资产收益下降等多重压力下,中国银行业的盈利增长持续放缓,大中型银行个位数增长很普遍。而随着移动互联网技术的普及,传统银行的业务形态正...

摘要:金融界网站讯 1月9日, 中国银行
业协会评选并发布2016年中国银行业十件大事,包括债转股、人民币加入SDR、投贷联动试点、互联网金融风险整治、多家民营银行获批等十件大事上榜,梳理了一年来银行业金融机构发展改革之路。
作为一年一度对于中国银行业发展的...

  3月13日,央行发布的2月份金融市场运行情况报告显示,当月地方政府债券托管余额为10.6万亿元,信贷资产支持证券托管余额为6100.2亿元。

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  金融界网站讯 1月9日,中国银行业协会评选并发布2016年中国银行业十件大事,包括债转股、人民币加入SDR、投贷联动试点、互联网金融风险整治、多家民营银行获批等十件大事上榜,梳理了一年来银行业金融机构发展改革之路。

  2月份,债券市场共发行各类债券2.7万亿元。其中,国债发行1700亿元,金融债券发行2786亿元,公司信用类债券发行2037.8亿元,信贷资产支持证券发行191.7亿元,同业存单发行1.9万亿元。银行间债券市场共发行各类债券2.6万亿元。

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  截至2月末,债券市场托管余额为64.8万亿元。其中,国债托管余额为11.5万亿元,地方政府债券托管余额为10.6万亿元,金融债券托管余额为15.4万亿元,公司信用类债券托管余额为16.4万亿元,信贷资产支持证券托管余额为6100.2亿元,同业存单托管余额为7.4万亿元。银行间债券市场托管余额为57.4万亿元。

 

  作为一年一度对于中国银行业发展的总结,银行业协会评选出的这十件大事,概括了2016年中国银行业的重要动态和政策。

  与上年末相比,2月末银行间债券市场公司信用类债券持有者中,存款类金融机构持有债券占比为29.59%,较上年末上升0.79个百分点,非存款类金融机构占比为7.5%,较上年末下降0.28个百分点,非法人机构投资者和其他类投资者的持有占比共为62.91%,较上年末下降0.51个百分点。从银行间债券市场全部债券持有者结构看,2月末,存款类金融机构、非存款类金融机构、非法人机构投资者和其他类投资者的持有占比分别为60.31%、5.52%和34.17%。

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  中国银行业协会专职副会长潘光伟在发布会上表示,2016年,世界经济形势依然处于国际金融危机后的深度调整期。英国“脱欧”、特朗普当选、美联储加息等事件对多国货币政策和实体经济造成冲击和影响。面临复杂多变的外部环境,中国银行业在切实履行社会责任,努力增强服务实体经济质效,助推“三去一降一补”战略任务实施等方面做出了应有的贡献。

  2月末,上证指数收于3241.73点,较上月末上涨82.56点,涨幅为2.61%;深证成指收于10391.34点,较上月末上涨339.29点,涨幅为3.38%。2月份,沪市日均交易量为2119.6亿元,环比增长22.9%;深市日均交易量为2381.7亿元,环比增长16.1%。

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  以下为“2016年中国银行业十件大事”及推荐理由:

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  1、银行业金融机构认真贯彻落实国务院《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》及《关于市场化银行债权转股权的指导意见》精神,通过推广债权人委员会制度、开展不良资产证券化和不良资产收益权转让、试点债转股等,多措并举,深入推进供给侧结构性改革。

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  2016年,中国银行业金融机构境内外本外币资产总额首度突破200万亿元。与此同时,在不良贷款上升、息差收窄、投资资产收益下降等多重压力下,中国银行业的盈利增长持续放缓,大中型银行个位数增长很普遍。而随着移动互联网技术的普及,传统银行的业务形态正发生剧变,“金融科技化”将重塑银行业态。面对压力、机遇与挑战,近日,由中国银行业协会发布的《中国银行家调查报告2016》对15位银行高管、1794位银行从业者开展了访问与调查,从调查结果中可以勾勒出中国银行家对形势的研判和对挑战的探索。

  推荐理由:银行业金融机构深入贯彻中央精神,落实监管部门要求,通过推广债权人委员会制度、开展不良资产证券化和不良资产收益权转让、试点债转股等,优化信贷结构,提高金融资源配置效率,增强金融支持产业转型升级,对深化供给侧结构性改革提供了强力支持。

  1 信贷资金投向哪儿

  2、国务院印发《推进普惠金融发展规划(2016—2020年)》,多部委发布关于金融精准扶贫系列文件,银行业金融机构深入开展普惠金融服务,积极推动扶贫攻坚取得实效。

  调查结果显示,2016年城市基础设施业最受银行信贷资金青睐,冶金业继续遭冷。

  推荐理由:我国首个发展普惠金融的国家级战略规划颁布,确立了推进普惠金融发展的指导思想、基本原则和发展目标,监管部门配套措施出台,有利于提升金融扶贫工作的有效性和针对性,银行业协调配合、持续发力,推动普惠民生、精准扶贫取得实效。

  具体来看,城市基础设施业在银行信贷投向的重点支持行业中持续领跑,选择此项的银行家占比高达58.8%。医药业、公路铁路运输业、农林牧渔业、信息技术服务业依次位列第二至第五名。

  3、人民币正式加入SDR货币篮子,助推人民币国际化和国内金融改革。

  在信贷重点限制行业中,冶金业(含钢铁、有色金属)继续位居首位,选择此项的银行家占比高达65.2%,较2015年的58.9%又有所提升,第二至第五名则分别为房地产业、造纸业、船舶制造业、石油化工业。

  推荐理由:人民币纳入SDR是人民币国际化的里程碑,是对中国经济发展成就和金融业改革开放成果的肯定。有利于助推我国银行业,进一步深化金融改革,扩大金融开放,为促进全球经济增长、维护全球金融稳定和完善全球经济治理作出积极贡献。

  “随着我国降低资源消耗、减少污染、去产能等系列政策的实施,银行业正逐步减少对高能耗、高污染、产能过剩行业的信贷投放。”中国银行业首席经济学家巴曙松说。

  4、银行业金融机构认真贯彻《关于支持银行业金融机构加大创新力度
开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,开展投贷联动业务试点,以“信贷投放”与“股权投资”相结合的创新方式,更好实现风险和收益匹配,有效增加对科创企业的金融供给。

  同时,《报告》指出,小微贷款仍是公司金融发展的重中之重,选择此项的银行家占比达57.8%;个人消费贷款仍是个人金融的发展重点,选择此项的银行家占比由2015年的68.7%上升至2016年的71.9%,其中,个人综合消费贷款和个人住房按揭贷款备受关注,银行家态度普遍积极,但对房地产开发贷款大多态度谨慎。

  推荐理由:投贷联动试点落地,实现科创企业信贷风险和收益的匹配,通过提供持续资金支持的融资模式,
提升对科创企业金融服务质效,同时,有利于促进商业银行业务创新和自身转型发展。

  2 最大挑战来自哪儿

  5、G20杭州峰会首次将绿色金融纳入议题、发布《G20绿色金融综合报告》,银行业金融机构贯彻执行《关于构建绿色金融体系的指导意见》,绿色信贷的发展迈上一个新起点,助力经济结构调整和产业转型升级。

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