三分法玩转定投,基金配置也需玩

摘要:8月份多空双方势均力敌,市场风格差异巨大,中小板疯狂,大盘股下跌,银行、保险、券商创出新低,多方集中优势兵力在中小板发威,空方大肆做空银行、保险、券商等大盘股,结果以多方小胜收官。
展望9月,由于多空双方交战为二线作战,这种风格差异还将延续,...

摘要:在基金投资策略中,基金定投在任何市场状况下都是一种比较好的投资方式。许多基民对基金定投的认识还不够全面深入,除了知道要坚持每月投入之外,很少有人意识到基金定投还要学会三分法和止盈法。
基金定投的确让投资者很省心,不用烦恼具体买入时点,但仍需...

摘要:富国全球债券 FOF模式配置海外债券资产
富国全球债券证券投资基金(以下简称富国全球债券)是富国基金公司旗下首只QDII基金。该基金主要投资于全球债券市场,运用基金中基金(FOF)这种国际流行的投资管理模式,通过定性与定量相结合的分析方法精选海外优质债券基...

8月份多空双方势均力敌,市场风格差异巨大,中小板疯狂,大盘股下跌,银行、保险、券商创出新低,多方集中优势兵力在中小板发威,空方大肆做空银行、保险、券商等大盘股,结果以多方小胜收官。

在基金投资策略中,基金定投在任何市场状况下都是一种比较好的投资方式。许多基民对基金定投的认识还不够全面深入,除了知道要坚持每月投入之外,很少有人意识到基金定投还要学会三分法和止盈法。

富国全球债券

  展望9月,由于多空双方交战为二线作战,这种风格差异还将延续,股指波动空间相对有限,个股则会冰火两重天。众禄基金研究中心认为由于政策、经济、外部等存在一定的不确定,此次反弹的高度和时间仍有待观察,继续维持中长期处于调整阶段的判断,由于指数和风格差异日益加剧,市场面临方向选择,建议投资者保持谨慎和进退有度。

  基金定投的确让投资者很省心,不用烦恼具体买入时点,但仍需要仔细斟酌退出时点。如果能在市场处于相对低点时开始定投计划,并在市场处于长期相对高点时结束定投,投资者将获利颇丰。但如果市场处于长期低点,基金定投计划持续亏损,投资者绝不可轻易终止定投,因为此时相同的资金可获得更多的基金份额,在牛市到来时可以获得更多收益。

  FOF模式配置海外债券资产

  141只基金收益转正

  投资者在市场走势不明朗、反复震荡拉锯时进行基金定投,为了进一步分散系统性风险,不妨采取三分法,将每月定投的总金额划分为三等份,分别投资股票基金、债券基金、货币基金。

  富国全球债券证券投资基金(以下简称“富国全球债券”)是富国基金公司旗下首只QDII基金。该基金主要投资于全球债券市场,运用基金中基金(FOF)这种国际流行的投资管理模式,通过定性与定量相结合的分析方法精选海外优质债券基金,谋求基金资产的长期稳定增值。

  60只基金收益超20%

  例如今年上半年,股票基金平均下跌18%,债券基金却平均上涨2%,货币基金也有平均0.8%的正收益,通过三分法可以降低整个组合的风险。一旦市场进入明显的上升通道,可以把三等份中的货币基金转换为指数基金,强化定投组合获取收益的能力。

  ◆采用“基金中基金”投资管理模式:富国全球债券基金采用“基金中基金”(FOF)的投资管理模式,主要投资于债券型ETF及主动管理的债券型公募基金,投资比例不低于基金资产的60%。对于初次涉足海外债券市场的境内公募基金而言,FOF的产品设计有助于扬长避短,充分发挥海外基金公司在固定收益投资领域的专业性,更有效率地配置海外优质债券资产,是较为适合QDII基金运作的投资管理模式。

  半年报中显示,在整体亏损的大背景下,偏股型基金持仓比例均处于历史低位,部分基金对前期超跌品种进行纠偏,金融、地产、工程机械等周期性行业遭到抛弃,食品、医药、商业百货等消费类股票受到基金青睐。而7、8月以来市场整体上扬,基金一路增仓,截至9月10日股票型基金仓位已经达到82.32%。偏股型基金净值破雨初阳,普遍回升。

  一位名叫张梦翔的台湾基民,从1996年开始定投了一只投资日本股市的QDII基金,11年的年均收益率达19%!他除了充分发挥定投的优势外(越跌越买,摊低成本),还为自己设定止盈线,当复合收益率达到100%后,赎回所有的基金,再次月继续定投。

  ◆战略与战术资产配置有机结合:该基金战略资产配置的投资标的和配置比例以巴克莱全球债券指数为基础,落实在核心资产——投资等级债券共同基金上;而战术资产配置将根据市场形势,对基金资产组合进行动态调整,落实于卫星资产——业绩弹性高的新兴市场债基、高收益公司债基上面来。战略资产配置与战术资产配置有机结合,灵活调整。

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